中共晋城市委宣传部主管 太行日报社主办
设为首页 新闻爆料 登录
首页 >> 财经

【财经服务】如何鉴别藏得很深的庞氏骗局

2017年09月28日 10:39:00 来源:太行日报

  近日,据媒体报道,IGOFX中国区总代张雪娇(26岁,来自江苏常州)在短短半年内招收逾40万名会员后宣告“崩盘”,卷走人民币近300亿元并潜逃。

  “才不是什么外汇交易!根本就是庞氏骗局”

  尽管IGOFX打着“炒外汇”的名目,听起来相当洋气。实际上,它根本就是个漏洞百出的“庞氏骗局”。

  这个名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益,加上分红及“人拉人,获奖励”,在进入中国半年左右的时间里,疯狂发展下线约40万人。

  查看近来对IGOFX的报道和对受害人的采访,可以发现以下种种漏洞。

漏洞一 离岸的监管,过期的执照

  据IGOFX外汇交易平台官网介绍,受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

  瓦努阿图到底是个啥国家?它其实是个位于南太平洋西部的一个岛国,陆地面积1.2万平方公里(北京市面积1.6万平方千米),其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松,只要给钱基本就会发牌照。这样freestyle的监管方式,如果出现问题,能有多大的监管力度?

  据报道,即使在瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说,即使资金链崩溃,IGOFX也可能全身而退。

  另外,公司官网上的照片显示,该公司的名称为IGO GLOBAL Limited,成立于成立于2016年5月16日。其条款指出该执照的有效期为1年。唯一能证明受监管的执照都已经过期,如何维权?

漏洞二 赚钱方式就是拉人头?

  相关报道介绍,IGOFX最主要的赚钱途径是寻找投资者进入平台 投资者把资金通过系统托管给操盘手,收益的70%属投资者,操盘手拿走20%,剩下的10%则付给四个级别的介绍人,级别越高,收益越高。

  客户投资额满500美金时,只享有第一级下线推荐人头费。客户投资金额满1000美金,可以享有一级至四级下线推荐人头费。

  下线越多,订单量越多,返佣收益越高。

  这种方式是不是很眼熟,跟我们耳熟能详的“拉人头分钱”的传销是不是很像?

漏洞三 你的钱没有真的在投资

  IGOFX官网所称的该平台一大特色叫“托管”,也被称为“跟单”,用户只需要向平台的操盘手托付资产,无需再做操作即可获得利益。

  这种方法听起来很省事儿,似乎真的是躺着挣钱。报道中所有的受害者都表示在投资的初期吃到了些许甜头,然后就再无音讯。

  然而,经过调查发现,投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金,也就是拿新开户投资者的钱,付给最初开户的人作为“盈利”。

  事实上所有的传销都是这种模式,换汤不换药,只不过换了个“外汇/二元期权”的概念而已。

  你贪的是高息,但对方要的是本金……

  那么,投资者要怎么远离庞氏骗局呢?选择投资平台时要是碰上以下几种情况,就该远远避开。

  一是警惕“低风险、高回报”。其实做过投资的都明白,怎么会有这么大的馅儿饼从天而降呢?如同IGOFX平台所采取的外汇交易,其实风险很大,不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的,更别说高达7倍、66倍的收益。凡是年化收益率超过12%的都要慎之又慎。你贪的可能是人家给的高息,但人家要的是你的本金。而面对这些平台用来吸引投资者的国外旅游、豪车抽奖等,更要稳住自己,不要因小失大。

  二是投资者呈金字塔结构。由于某些平台根本没有把投资用于实质性的项目上,因此对于老会员的投资回报,只能用新会员的投资来支付,这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此,“庞氏骗局”必须不断发展下线,身在局中的人无所不用其极的利诱、劝说朋友、家人、生意伙伴,下线滚雪球式壮大,成为“金字塔”结构。为了不当最后一棒,“全民寻找接盘侠”。

  三是华丽的外衣下粗陋不堪。有看似高大上的官网、平台,甚至砸重金在各大电视台投放广告,请名人代言等等种种华丽的包装,但其实根本经不起推敲。在投资前只要在搜索引擎上搜索下这家公司的主营业务、以往新闻报道、口碑等等,国内的公司可以通过一些工商信息查询网址来了解该公司的工商登记情况,以及办公地址是否真实存在。

  总而言之,在做任何投资之前,充分了解平台情况、投资方式、风险大小,做到心中有数,谨慎下手才是正道。 (据新华网)

太行日报微信 晋城新闻网app
【打印】 [ 责任编辑: 秦咏锋 ]
太行日报社版权与免责声明

《太行日报》、《太行日报·晚报版》和晋城新闻网所有自采新闻(含图片、视频)独家授权晋城新闻网发布,版权归太行日报社所有,报纸和网站发布的独家新闻,未经许可,不得转载或镜像,否则以侵权追究责任!

凡本网未注明"来源:晋城新闻网、《太行日报》、《太行日报·晚报版》的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。

如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。晋城新闻网咨询电话:0356-2213867。

我要评论            跟帖评论自律管理承诺书

太行日报社概况 | 晋城新闻网简介 | 机构设置 | 报系报刊简介 | 广告服务 | 读者联系 | 网上举报 | 联系我们

Copyright 2006 - 2017 jcnews.com.Cn,All Rights Reserved

晋城市凤台西街2338号太行日报社网络信息部 新闻热线:0356-2213867 E-mail:thrbwlb@163.com

晋城市直新闻媒体有奖纠错   平台技术支持:北京拓尔思信息技术股份有限公司

晋城新闻网版权所有 未经晋城新闻网书面特别授权请勿转载或建立镜像,违者依法追究相关法律责任

互联网新闻信息服务备案证编号:14083033 新出网证(晋)字002号 晋ICP备10001892号 晋电子公告备2010018号      晋公网安备 14050002000005号